Каждый платеж с понятными документами
Покажем, что подготовить до оплаты и что вы получите после. Состав пакета зависит от получателя, назначения и способа расчета.
- Договор и отчет по каждой операции
- Курс и комиссия фиксируются до оплаты
- Личный менеджер в Telegram и WhatsApp
- Проверка получателя до отправки
Три этапа одной операции
- Первый расчетСтрана, сумма, валюта и назначение. Для обратного звонка достаточно контакта.
- До оплатыДокументы сторон, основание платежа, проверка реквизитов и агентский договор.
- После исполненияОтчет агента, акт и подтверждение применимого платежного канала.
Что подготовить
От компании
- Регистрационные сведения и банковские реквизиты.
- Сведения о представителе и его полномочиях.
- Данные о владельцах и происхождении средств, если требуются для проверки.
По сделке
- Инвойс, контракт и спецификация товара или описание услуги.
- Согласованные реквизиты получателя и банка.
- Условия приема оплаты от агента и требования к подтверждению.
Ваш пакет по операции
Назначение каждого документа должно быть понятно и вам, и бухгалтеру.
- Агентский договорОписывает поручение, получателя, сумму, курс, комиссию и условия исполнения.
- Отчет агентаСвязывает исполненное поручение с суммой, валютой и получателем платежа.
- АктПодтверждает оказанную услугу в согласованном объеме.
- Платежное подтверждениеПоказывает сведения и статус операции в применимом платежном канале.
Подтверждение зависит от способа оплаты
| Операция | Что проверять |
|---|---|
| Банковский перевод | Платежный документ и доступный статус. Отправка денег и зачисление получателю - разные этапы. |
| Выдача наличных | Подтверждение суммы, валюты и факта получения наличных. |
| Расчет с криптовалютой | Сеть, актив, сумма и идентификатор транзакции. Если поставщик получает фиат, нужен и документ по этой части расчета. |
Подключите бухгалтера до платежа
Заранее согласуйте наименования сторон, валюты, основание и состав закрывающих документов. Для валютного учета, налогов или таможни могут понадобиться дополнительные сведения.
Документы по платежу не заменяют документы на ввоз, качество товара или исполнение договора поставки. Такие требования зависят от вашей юрисдикции и сделки.
Как читать платежное подтверждение
SWIFT описывает подтверждение зачисления отдельно от отправки платежа. Формат документа и доступный статус зависят от участвующих банков.
Передача документов
Оставьте контакт в форме. Менеджер уточнит перечень и согласует способ передачи документов. Паспорт, реквизиты и клиентские материалы в форму обратного звонка загружать не нужно.
Соберем список под вашу задачу
Оставьте контакт и обсудите с менеджером платеж и требования вашей бухгалтерии.
Вопросы и ответы
Можно получить образец договора до оплаты?
Запросите у менеджера проект договора под вашу операцию. Стороны, поручение, стоимость и условия должны быть согласованы до внесения денег.
Документы подойдут любому банку?
Требования различаются. Перед оплатой согласуйте пакет со своим банком и бухгалтером, а дополнительные требования передайте менеджеру.
Вы выдаете SWIFT по каждой операции?
Нет. Подтверждение соответствует использованному способу платежа. Для наличных или операций вне SWIFT нужен другой документ.
Потребуется подтверждать происхождение средств?
При необходимости запросим документы, соответствующие вашей ситуации: например, договор продажи, сведения о доходах или отчетность компании. Точный перечень определяется при проверке.