Cada pago con documentación clara
Le explicamos qué preparar antes de pagar y qué recibirá después. La documentación depende del beneficiario, el concepto y la forma de pago.
- Contrato e informe de cada operación
- Tipo de cambio y comisión fijados antes del pago
- Gestor personal en Telegram y WhatsApp
- Verificación del destinatario antes del envío
Tres etapas de una operación
- Primer cálculoPaís, importe, moneda y concepto. Para que le llamemos, bastan sus datos de contacto.
- Antes de pagarDocumentos de las partes, fundamento del pago, comprobación de datos bancarios y contrato de agencia.
- Tras la ejecuciónInforme del agente, acta y justificante del canal de pago utilizado.
Qué preparar
De la empresa
- Datos de registro y datos bancarios.
- Información sobre el representante y sus facultades.
- Información sobre los propietarios y el origen de los fondos, cuando se requiera para la verificación.
De la operación
- Factura, contrato y especificaciones de la mercancía o descripción del servicio.
- Datos confirmados del beneficiario y del banco.
- Condiciones para aceptar el pago del agente y requisitos del justificante.
Su documentación de la operación
La finalidad de cada documento debe quedar clara tanto para usted como para su contable.
- Contrato de agenciaDescribe el encargo, el beneficiario, el importe, el tipo de cambio, la comisión y las condiciones de ejecución.
- Informe del agenteRelaciona el encargo ejecutado con el importe, la moneda y el beneficiario del pago.
- Acta de prestación del servicioConfirma que se ha prestado el servicio en el alcance acordado.
- Justificante del pagoMuestra los datos y el estado de la operación en el canal de pago utilizado.
El justificante depende de la forma de pago
| Operación | Qué comprobar |
|---|---|
| Transferencia bancaria | Documento del pago y estado disponible. El envío y el abono al beneficiario son etapas distintas. |
| Entrega de efectivo | Confirmación del importe, la moneda y la recepción del efectivo. |
| Pago con criptomonedas | Red, activo, importe e identificador de la transacción. Si el proveedor recibe moneda fiduciaria, también se necesita el documento de esa parte del pago. |
Involucre a su contable antes de pagar
Acuerden con antelación los nombres de las partes, las monedas, el fundamento y los documentos de cierre. Para el registro de divisas, los impuestos o la aduana puede necesitarse información adicional.
Los documentos del pago no sustituyen a los de importación, calidad de la mercancía o cumplimiento del contrato de suministro. Los requisitos dependen de su jurisdicción y de la operación.
Cómo interpretar el justificante del pago
SWIFT distingue la confirmación del abono del envío del pago. El formato del documento y el estado disponible dependen de los bancos participantes.
Envío de documentos
Deje sus datos de contacto en el formulario. El gestor concretará la lista y acordará cómo enviar los documentos. No necesita cargar el pasaporte, datos bancarios ni documentación de clientes en el formulario de solicitud de llamada.
Una lista para su operación
Deje sus datos de contacto y consulte con el gestor el pago y los requisitos de su contabilidad.
Preguntas y respuestas
¿Puedo recibir un modelo de contrato antes de pagar?
Solicite al gestor un borrador adaptado a su operación. Las partes, el encargo, el coste y las condiciones deben acordarse antes de aportar los fondos.
¿Aceptará estos documentos cualquier banco?
Los requisitos varían. Antes de pagar, acuerde la documentación con su banco y contable, y comunique al gestor cualquier requisito adicional.
¿Entregan un documento SWIFT por cada operación?
No. El justificante corresponde al medio de pago utilizado. Para efectivo u operaciones fuera de SWIFT, se necesita otro documento.
¿Tendré que justificar el origen de los fondos?
Si es necesario, pediremos documentos adecuados a su situación, como un contrato de venta, justificantes de ingresos o información financiera de la empresa. La lista concreta se determina durante la verificación.